GESTÃO DE CONFORMIDADE
APRESENTAÇÃO
Acompanhamento, em tempo real, das transações com base em um modelo de regras de conformidade e do registro de justificativas.
Conforme pode ser visualizado na figura, o Enforce opera acoplado ao sistema autorizador da instituição financeira quando visto da perspectiva do relacionamento com o usuário.
O Enforce é estruturado de forma a permitir a adição personalizada e gradual dos sistemas e transações monitorizados.
Sua integração nativa com o Bank Link faz dele um complemento ideal para o mesmo, permitindo a rápida implementação de processos de gestão de conformidade na Instituição
MÓDULOS
1) Compliance:
Tem por função permitir à Instituição a unificação e a centralização das bases de dados operacionais e das regras de conformidade em um repositório único. Através de sua implementação, a Instituição atinge um ambiente operacional estável, tornando possível a evolução de sua gestão no sentido de integrar vários sistemas.
O Subsistema Validador é o responsável pelo processamento das transações oriundas dos sistemas monitorizados, validação das regras de conformidade e notificação e acompanhamento das transações não-conformes.
As regras de conformidade são pautadas nos seguintes parâmetros:
- Código da Transação;
- Natureza da Conta (PF, PJ, Judicial, etc.);
- Titularidade (Individual ou Conjunta);
- Tipo de Contagem (fixo ou sobre o valor da transação);
- Tipo de Operação (soma ou subtração);
- Valor para Cada Ponto.
Todas as transações processadas são registradas no log. Para cada uma, são registradas informações sobre “o quê”, “quem”, “quando”, “onde” e “como”. Assim, o Enforce permite a geração de trilhas de auditoria eficientes, eficazes e efetivas. Podem ser obtidos relatórios sobre quaisquer transações processadas, indicando o resultado observado, classificável de acordo com as regras da Instituição.
2) Gerenciamento e Controle:
É o responsável pela configuração e parametrização do sistema. Com interface totalmente WEB, baseada na tecnologia JSP, utilizando o framework Struts, esse módulo contempla as funcionalidades referentes à atualização dos parâmetros do sistema preparando-o para as mais variadas tarefas. É nele que são configuradas as centenas de parâmetros e regras de negócio que regem o sistema.
A navegação é simples e intuitiva, com perfis de autorização que impedem que pessoas não autorizadas acessem opções não permitidas.
CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS
- Sistema totalmente parametrizado:
- Regras de Monitorização;
- Regras de Notificação.
- Administração via Web:
- Painel de controle do sistema;
- Controle da disponibilidade de funcionalidades.
- Monitoração em tempo real.
- Notificação e acompanhamento de justificativas;
- Elevação de notificações para níveis superiores.
BENEFÍCIOS
- Unicidade de dados e das regras de conformidade;
- Parametrização de regras de monitoração;
- Garantia da gestão da conformidade de transações com informação on-line para o gestor;
- Notificação, acompanhamento e elevação de justificativas para níveis superiores;
- Maior controle da gestão de risco operacional.
