Enforce - GESTÃO DE CONFORMIDADE

GESTÃO DE CONFORMIDADE

Monitorização de conformidade de operações em tempo real.

APRESENTAÇÃO

Enforce Diagrama

Acompanhamento, em tempo real, das transações com base em um modelo de regras de conformidade e do registro de justificativas.

Conforme pode ser visualizado na figura, o Enforce opera acoplado ao sistema autorizador da instituição financeira quando visto da perspectiva do relacionamento com o usuário.

O Enforce é estruturado de forma a permitir a adição personalizada e gradual dos sistemas e transações monitorizados.

Sua integração nativa com o Bank Link faz dele um complemento ideal para o mesmo, permitindo a rápida implementação de processos de gestão de conformidade na Instituição

MÓDULOS

1) Compliance:

Tem por função permitir à Instituição a unificação e a centralização das bases de dados operacionais e das regras de conformidade em um repositório único. Através de sua implementação, a Instituição atinge um ambiente operacional estável, tornando possível a evolução de sua gestão no sentido de integrar vários sistemas. 

O Subsistema Validador é o responsável pelo processamento das transações oriundas dos sistemas monitorizados, validação das regras de conformidade e notificação e acompanhamento das transações não-conformes.

As regras de conformidade são pautadas nos seguintes parâmetros:

  • Código da Transação;
  • Natureza da Conta (PF, PJ, Judicial, etc.);
  • Titularidade (Individual ou Conjunta);
  • Tipo de Contagem (fixo ou sobre o valor da transação);
  • Tipo de Operação (soma ou subtração);
  • Valor para Cada Ponto.

Todas as transações processadas são registradas no log. Para cada uma, são registradas informações sobre “o quê”, “quem”, “quando”, “onde” e “como”. Assim, o Enforce permite a geração de trilhas de auditoria eficientes, eficazes e efetivas. Podem ser obtidos relatórios sobre quaisquer transações processadas, indicando o resultado observado, classificável de acordo com as regras da Instituição.

2) Gerenciamento e Controle:

É o responsável pela configuração e parametrização do sistema. Com interface totalmente WEB, baseada na tecnologia JSP, utilizando o framework Struts, esse módulo contempla as funcionalidades referentes à atualização dos parâmetros do sistema preparando-o para as mais variadas tarefas. É nele que são configuradas as centenas de parâmetros e regras de negócio que regem o sistema.

A navegação é simples e intuitiva, com perfis de autorização que impedem que pessoas não autorizadas acessem opções não permitidas.

CARACTERÍSTICAS TÉCNICAS

  • Sistema totalmente parametrizado:
    • Regras de Monitorização; 
    • Regras de Notificação. 
  • Administração via Web: 
    • Painel de controle do sistema; 
    • Controle da disponibilidade de funcionalidades. 
  • Monitoração em tempo real. 
  • Notificação e acompanhamento de justificativas; 
  • Elevação de notificações para níveis superiores.

BENEFÍCIOS

  • Unicidade de dados e das regras de conformidade;
  • Parametrização de regras de monitoração; 
  • Garantia da gestão da conformidade de transações com informação on-line para o gestor; 
  • Notificação, acompanhamento e elevação de justificativas para níveis superiores; 
  • Maior controle da gestão de risco operacional.